Quand acheter une action : identifiez le meilleur moment
Vous vous posez la question : quand acheter une action ? Il est difficile d’y apporter une réponse précise.
Déterminer le moment propice pour acheter des actions est particulièrement délicat. Les investisseurs cherchent à savoir :
- quand investir ;
- dans quoi ;
- et pourquoi.
Ces trois questions forment d’ailleurs le trident de la réussite boursière.
En effet, certains paramètres et indicateurs peuvent guider l’investisseur dans sa quête du moment idéal pour acquérir des actions.
Vous avez par exemple :
- l’analyse des ratios financiers ;
- l’observation des cycles économiques ;
- la compréhension des dynamiques sectorielles ;
- et l’appréciation de la valeur intrinsèque d’une action.
Tous ces éléments, mis en symbiose, peuvent éclairer votre décision d’achat. Ainsi, dans cet article, nous vous proposons de démystifier l’énigme du timing parfait.
Pour cela, nous allons explorer les diverses facettes de l’achat d’actions. Nous aborderons aussi :
- les notions essentielles de l’analyse financière et des indicateurs de marché ;
- et les qualités nécessaires à une bonne prise de position et de décision.
Pourquoi investir sur le long terme dans une action ?
Le potentiel de croissance
L’investissement à long terme dans des entreprises est une démarche qui s’aligne naturellement avec la croissance prolongée de ces dernières. Une société qui s’introduit en bourse va normalement croître et avoir une vision à long terme.
Les entreprises prospères évoluent et grandissent à un rythme qui se mesure sur le long terme. Il s’agit très souvent de plusieurs années, voire plusieurs décennies.
En tant qu’investisseur, adopter une vision à long terme est donc primordial. Cela permet :
- de s’aligner sur le rythme de croissance des entreprises ;
- et de bénéficier pleinement de leur potentiel d’évolution.
Elle a conclu que celles qui ont enregistré une rentabilité des capitaux propres moyenne de 15% ou plus ont obtenu un rendement moyen annuel de 12%, contre 8% pour le marché global.
Adopter une vision à long terme nous permet donc de mettre toutes les chances de notre côté. Cela nous aide également à nous aligner avec l’optique et la stratégie à long terme des entreprises qui vont composer notre portefeuille.
Un horizon temporel avantageux
Investir dans des actions à long terme est particulièrement intéressant grâce à un horizon temporel avantageux. Ce dernier permet à l’investisseur d’amortir les fluctuations inhérentes au marché et de capitaliser sur la croissance de l’entreprise.
Une fluctuation des marchés financiers sur le court terme impactera rarement sa vision à long terme. L’investisseur peut aussi donner le temps aux stratégies de l’entreprise de se matérialiser et de générer des bénéfices.
Le retour sur investissement sera indirect si l’entreprise commence par investir dans :
- de nouvelles machines ;
- de nouveaux services ;
- la recherche et développement ;
- ou de nouveaux produits.
Pour profiter des bénéfices de cet investissement, il faudra parfois attendre plusieurs années.
L’investisseur évitera de surréagir à une nouvelle qui aura un impact à court terme. Il prendra des décisions réfléchies au lieu de décisions hâtives.
Un investissement à long terme permet également une meilleure planification. Il garantit une réaction plus mesurée face aux changements des marchés financiers.
Si jamais un marché performe mal à cause de la situation économique, un investisseur à long terme ne réagira pas à cet instant t. Il attendra dans le long terme que le secteur surperforme.
L’investisseur peut ainsi :
- réajuster son portefeuille au gré des évolutions économiques ;
- et garder un œil sur la performance à long terme de ses investissements.
L’investissement à long terme dans les actions est donc une démarche calculée. Nourrie par une analyse approfondie et un horizon temporel avantageux, cette dernière ouvre la voie :
- à une croissance soutenue ;
- et à des rendements potentiels attrayants.
Une réduction du risque
Investir à long terme permet aussi la réduction du risque à court terme qui se mesure par la volatilité de l’action. Cette dernière représente la fluctuation des prix d’un actif ou d’un marché sur une période donnée.
Plus un investissement est volatil, plus le rendement potentiel peut être élevé pour compenser ce risque. Plus une entreprise connaît des fluctuations importantes sur une courte période, plus le gain potentiel peut être élevé.
Toutefois, la volatilité de l’action peut également entraîner des pertes significatives. Vous pouvez gagner beaucoup mais vous perdrez également beaucoup. D’où l’importance de l’investissement à long terme.
Avec une perspective à long terme, les marchés financiers tendent généralement à croître sur de longues périodes. Les investisseurs ont donc la possibilité d’amortir l’impact de la volatilité à court terme.
Vous voulez en savoir plus sur cette opportunité ? Lisez notre articte dédiée aux actions les plus volatiles sans tarder.
La diversification des portefeuilles est une autre stratégie clé d’investissement. Elle permet d’atténuer le risque et d’être plus serein face à la volatilité du marché.
Pour cela, il est essentiel :
- de comprendre son propre profil de risque ;
- et d’adopter des stratégies financières judicieuses.
Toutefois, sachez que l’achat d’une action est loin d’être facile. Cela nécessite très souvent des qualités et des compétences particulières.
Investir dans une action : les qualités et compétences nécessaires
Investir en bourse requiert un ensemble de qualités et compétences qui aident à faire des choix éclairés. Ces dernières permettent également de mieux gérer le risque inhérent à ce type d’investissement.
Voici quelques-unes des qualités et compétences essentielles que tout investisseur dans des actions devrait avoir ou développer :
- une vision à long terme et de la patience ;
- un bon niveau de tolérance au risque ;
- des bases solides en analyse fondamentale ;
- une capacité de recherche et un esprit d’analyse continu.
Une vision à long terme
Avoir une vision à long terme est crucial lorsque vous investissez dans des actions. Cela signifie, avoir la capacité :
- de voir au-delà des fluctuations du marché à court terme ;
- et de se concentrer sur le potentiel de croissance de l’entreprise.
Nous parlons naturellement ici du potentiel sur plusieurs années. Vous devez aussi avoir la conviction que malgré les aléas économiques, l’entreprise dans laquelle vous investissez possède les atouts pour prospérer sur le long terme.
De la patience
Étroitement liée à l’investissement à long terme, la patience est utile dans cette approche. Il faut du temps pour que les sociétés fleurissent et que les actions s’apprécient en valeur.
Il est important d’éviter de céder à la panique lors des baisses du marché. Rester patient en attendant que vos investissements atteignent leur potentiel est aussi crucial.
Un bon niveau de tolérance au risque
Tout investissement comporte des risques et les actions ne font pas exception. Adopter une attitude calme et réfléchie permettra de prendre les bonnes décisions en périodes de forte volatilité des marchés financiers.
Entre autres, cela vous aidera à trouver les meilleures actions pour composer votre portefeuille. Avoir un bon niveau de tolérance au risque est donc une qualité importante pour tout investisseur.
Des bases solides en analyse fondamentale
L’analyse fondamentale est la fondation de l’investissement dans des actions. Elle implique l’évaluation :
- des états financiers d’une entreprise ;
- de son environnement concurrentiel ;
- de la direction de cette société ;
- et de sa stratégie sur le long terme.
Tout bon investisseur doit être vraiment autonome dans ses choix d’investissement. Il lui faut :
- comprendre comment l’argent est investi ;
- connaître sa stratégie sur le long terme ;
- avoir une bonne compréhension ;
- et savoir dans quoi il investit.
Ces trois stratégies ont permis à bon nombre d’investisseurs d’obtenir les meilleures dividendes d’actions américaines.
Une capacité de recherche et un esprit d’analyse continu
La réussite dans l’investissement en actions nécessite une recherche continue et un esprit d’analyse affûté. Cela implique de suivre régulièrement les actualités des sociétés, notamment leurs rapports financiers annuels.
Vous devez aussi continuer à apprendre et à vous perfectionner dans l’analyse fondamentale des actions. Cette compétence vous permettra :
- de prendre des décisions d’investissement éclairées ;
- et de rester à jour sur les opportunités potentielles d’investissement.
Avoir toutes ces qualités et compétences est donc crucial pour se lancer sur le marché boursier. Toutefois, savoir quand acheter une action et comment procéder est tout aussi important.
Quand acheter des actions et comment procéder ?
Investir dans les actions demande une analyse rigoureuse et une planification soignée. Voici quelques étapes et considérations clés à prendre en compte avant de faire le premier pas.
Évaluer l’entreprise
Avant de vous décider à acheter une action à fort dividende, il est conseillé d’évaluer l’entreprise en question. Cela implique d’analyser les états financiers, les rapports annuels et les entreprises de son secteur.
Voici les 3 questions que tout investisseur devrait se poser lors de l’évaluation d’une entreprise :
- L’entreprise est-elle sous-évaluée ?
- L’entreprise dispose-t-elle d’un avantage concurrentiel ?
- La société est-elle bien gérée ?
Analyser le marché
L’analyse technique du marché est un prérequis pour investir judicieusement dans une action. En voici quelques moyens clés :
- l’étude des concurrents ;
- l’identification des opportunités et des menaces ;
- et la comparaison des marges.
Évaluez d’abord la position de votre entreprise cible en comparant ses indicateurs financiers avec ceux des concurrents. Certains indicateurs peuvent être considérés comme excellents de par leur relation au marché dans lequel évolue l’entreprise.
Admettons qu’une industrie du luxe comme LVMH dispose d’une marge brute plus élevée qu’une entreprise qui évolue dans le secteur du BTP. Il sera donc intéressant d’étudier la concurrence pour voir si LVMH dispose des meilleures marges sur ce marché.
Identifiez ensuite :
- les tendances du marché ;
- les nouvelles réglementations ;
- et les technologies disruptives.
Nous entendons par là tout ce qui peut affecter le secteur.
Une entreprise dans le tabac peut être soumise à certaines réglementations. Ces dernières pourraient impacter le business à court et long terme.
Comparez enfin les marges de votre entreprise cible avec celles des concurrents pour évaluer :
- son efficacité opérationnelle ;
- et sa position concurrentielle.
Est-elle Price maker ou Price taker ? Est-ce qu’elle impose ou subit le prix par rapport à la concurrence ?
L’étude a suivi les performances de plusieurs portefeuilles d’actions américaines sur une période de 10 ans. Elle a conclu que les investisseurs qui ont eu recours à une analyse du marché ont obtenu un rendement moyen annuel de 12% contre 8% pour ceux qui se sont abstenus.
En résumé, une analyse succincte du marché est cruciale pour comprendre le potentiel et les risques de l’entreprise cible. Cela aide ainsi à faire un investissement éclairé.
Évaluer la valorisation de l’action
Estimez la juste valeur de l’action en utilisant différents ratios de valorisation. Il existe justement beaucoup de méthodes d’évaluation de la valorisation, le plus connu étant le PER (Price Earning Ratio).
Il va évaluer l’indice de confiance des actionnaires en ce qui concerne les bénéfices de la société.
Le PTB (Price To Book) en fait également partie.
Il va nous permettre de savoir à combien d’euros nous achetons une entreprise par rapport à ses capitaux propres.
Réaliser une planification financière
Dans une optique de long terme, établir un plan financier peut vous aider dans vos choix d’investissement. Il doit contenir :
- la somme que vous souhaitez investir mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement ;
- l’horizon de placement (un investissement sur les 5, 10 ou 15 ans ou plus ?) ;
- et le nom de l’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir.
Tout cela vous aidera à gérer les risques et à aligner vos investissements avec vos objectifs financiers à long terme.
Diversifier son portefeuille
La diversification est un moyen efficace de réduire le risque. Évitez de mettre tous vos œufs dans le même panier.
Une bonne diversification se base sur 3 axes :
- la diversification sectorielle ;
- la diversification géographique ;
- et la diversification par taille d’entreprise.
En respectant ces points, vous assurez de la solidité de votre portefeuille quelle que soit la période économique.
Consulter un conseiller financier
Il peut être judicieux de consulter un conseiller financier :
- si vous doutez de vos choix d’investissement ;
- ou si vous êtes nouveau dans le monde de l’investissement.
Ce professionnel peut vous fournir des conseils éclairés pour vous aider à développer une stratégie d’investissement solide. Il peut également vous guider dans la sélection d’actions correspondant à votre profil et à vos objectifs financiers.
Conclusion :
La quête du timing parfait pour l’achat d’actions demeure une exploration complexe.
Toutefois, l’alignement de la stratégie d’investissement et les perspectives à long terme d’une entreprise peut ériger un rempart contre l’incertitude.
L’investisseur peut se forger une armure contre la volatilité du marché. Il peut aussi s’assurer une croissance à long terme. Cela sera possible grâce à :
- l’étude approfondie de l’entreprise cible ;
- l’analyse fondamentale et rigoureuse du marché ;
- la planification financière soignée ;
- l’évaluation juste de la valorisation de l’action.
En outre, la diversification du portefeuille apporte un amortissement supplémentaire contre les risques. Cela ouvre ainsi la porte à un horizon d’investissement serein et potentiellement fructueux.
L’investisseur va pouvoir se positionner judicieusement sur l’échiquier boursier en adoptant une approche :
- long terme, patiente, bien informée ;
- enrichie d’une analyse fondamentale solide ;
- et avec une tolérance au risque mesurée.
Nous sommes à la fin de cet article. Nous espérons qu’il vous aura vraiment instruit sur le moment idéal pour acheter une action.
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Inspiré dès son plus jeune âge par son oncle, gestionnaire de patrimoine pour milliardaires à Singapour, Rémi De Truchis de Varennes a suivi une formation rigoureuse en ingénierie (ENSMM France, 2021), école du concours commun Polytechnique. Combinant son expertise d’ingénieur avec une passion indéfectible pour la finance, il a développé des algorithmes novateurs en Python pour identifier les actions sous-évaluées. Il prouve son autorité et expertise financière en créant la plateforme éducative « Parlons Long Terme » (2020) et est certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (2021). Son entreprise a aujourd’hui déjà guidé plus de 400 investisseurs vers la réussite boursière.
Suivi par une communauté de 60 000 enthousiastes de finance, Rémi est l’auteur du best-seller « Enseignez l’argent à vos enfants » et co-fondateur de Value Investing Screener (VIS), reconnu comme l’un des meilleurs logiciels de recherche d’actions du marché.