Gestion de portefeuille en bourse : découvrir les secrets
Êtes-vous prêt à percer l’un des secrets de la réussite en bourse ? Débutant ou expérimenté, la gestion de portefeuille en bourse est une compétence essentielle.
En comprenant les bases de sa constitution, vous augmentez vos chances d’atteindre vos objectifs financiers. Dans cet article, nous traiterons les fondamentaux de la gestion de portefeuille en bourse.
Vous aurez également des conseils pratiques pour une stratégie d’investissement réussie. Cependant, voyons déjà ce qu’est un portefeuille boursier.
Qu’est-ce qu’un portefeuille boursier ?
Un portefeuille boursier est une collection d’investissements financiers, généralement constituée :
- d’actions ;
- d’obligations ;
- de fonds ;
- d’ETFs ;
- d’autres produits.
Il représente l’ensemble des actifs financiers qu’un individu ou une institution détient. Ces derniers sont organisés de manière à atteindre des objectifs d’investissement spécifiques déterminés par l’investisseur.
Un portefeuille bien structuré devrait refléter :
- le profil de risque de l’investisseur ;
- ses objectifs financiers ;
- son horizon temporel.
Voyons maintenant le fonctionnement d’un portefeuille boursier.
Comment fonctionne un portefeuille boursier ?
Les performances d’un portefeuille boursier dépendent :
- de la sélection des actifs et de leur répartition ;
- de la manière dont ils sont gérés au fil du temps.
La gestion active implique d’ajuster régulièrement la composition du portefeuille. Elle consiste à acheter et à vendre des actifs en réponse :
- aux mouvements du marché ;
- aux changements des objectifs d’investissement.
La gestion passive, en revanche, consiste à choisir une diversification de portefeuille et le maintenir avec peu de modifications. Nous allons généralement suivre un indice ou une stratégie d’investissement à long terme.
Les aspects clés de la gestion d’un portefeuille incluent :
- la diversification pour réduire le risque ;
- l’évaluation et une analyse régulière de la performance ;
- le rééquilibrage périodique de actifs.
Ce dernier permet de maintenir l’alignement avec les objectifs d’investissement.
Pour réussir en bourse, une gestion efficace et stratégique de votre portefeuille est donc essentielle. Ci-après les étapes pour une gestion optimale.
Comment bien gérer son portefeuille ?
Définir les objectifs d’investissement
La priorité dans la gestion de portefeuille est de définir clairement vos objectifs d’investissement en bourse. Ils guideront toutes vos décisions d’investissement en ligne.
L’horizon de placement
Déterminez la durée pendant laquelle vous prévoyez de conserver vos investissements.
- Si la période est inférieure à 5 ans, alors vos objectifs sont plutôt à court terme.
- Si elle se situe entre 5 et 15 ans, votre horizon est à moyen terme.
- Lorsqu’elle est au-dessus de 15 ans, votre horizon de placement est à long terme.
Un horizon de placement à long terme permet de :
- tolérer une plus grande volatilité ;
- viser des rendements plus élevés.
Lorsqu’il est court, il nécessite une approche plus prudente.
Elles nécessitent notamment une approche à long terme pour que votre portefeuille :
- ne soit pas impacté par les aléas du marché à court terme ;
- surperforme en fonction de l’évaluation (la valorisation) des actifs sous-jacents.
Le niveau de risque
Évaluez votre tolérance au risque. Êtes-vous à l’aise avec les fluctuations importantes du marché ? Préférez-vous plutôt une approche plus conservatrice ? Nous entendons par là une approche plus défensive où les variations du marché seront plus faibles.
Votre niveau de confort avec le risque déterminera la répartition de votre portefeuille entre les actions les plus volatiles c’est-à-dire à haut risque et ceux à faible risque (plus faible volatilité).
Les obligations sont notamment des actifs dont la volatilité sera plus faible que des actions dites spéculatives. Celles-ci auront pour certaines, une volatilité supérieure aux obligations.
Le besoin de liquidité
Considérez votre besoin d’accéder rapidement à votre argent. S’il vous faut de liquidités à court terme, incluez dans votre portefeuille des investissements plus liquides. Vous aurez ainsi la possibilité de le revendre facilement à un instant t.
D’ailleurs, c’est ce que nous appelons la liquidité. Il s’agit de cette capacité à pouvoir revendre et donc récupérer les capitaux investis le plus rapidement possible.
Choisir les bons actifs
Pour une gestion de portefeuille efficace, il est crucial de choisir les bons actifs qui correspondent :
- à vos objectifs ;
- à votre profil de risque.
Faites une simulation de portefeuille en bourse pour connaitre le plan d’investissement le plus rentable sur le long terme.
Les actions
Les actions représentent une part dans des sociétés et offrent un potentiel de croissance élevé.
Elles conviennent mieux aux investisseurs ayant :
- un horizon de placement à long terme ;
- une tolérance au risque plus élevée.
Les obligations
Les obligations sont des titres de créance (de dettes) qui génèrent des revenus réguliers sous forme d’intérêts.
Elles sont généralement moins risquées que les actions. Les obligations conviennent aux investisseurs qui privilégient la sécurité et les revenus stables.
Les fonds d’investissement
Ces derniers regroupent les fonds communs de placement et les ETFs. Ils permettent d’investir dans un large éventail d’actifs par un seul achat d’un produit.
Ils consistent à acheter une partie d’un portefeuille détenu par un fonds d’investissement.
Ces actifs sont idéaux pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Ils leur évitent également de devoir sélectionner et gérer individuellement les actifs sous-jacents.
Bien répartir son portefeuille
La répartition de votre portefeuille est déterminante pour atteindre l’équilibre entre risque et rendement.
L’allocation des actifs
L’allocation d’actifs implique de répartir votre investissement entre différents types ou classes d’actifs en fonction de :
- votre tolérance au risque ;
- vos objectifs d’investissement.
La diversification des actifs
La diversification consiste à répartir les investissements sur un large éventail d’actifs pour réduire les risques. L’idée est d’éviter de mettre ses oeufs dans le même panier.
Cette diversification permet de compenser les pertes dans une classe d’actifs par des gains dans une autre. Cela aide à stabiliser les rendements globaux du portefeuille.
Surveiller son portefeuille
Une surveillance active et continue de votre portefeuille est essentielle pour assurer que vos investissements :
- restent alignés avec vos objectifs ;
- réagissent efficacement aux changements du marché.
Suivre régulièrement l’évolution des marchés boursiers
Restez informé sur les développements des marchés boursiers, y compris :
- les tendances économiques et les changements politiques ;
- les événements pouvant affecter votre investissement.
- suivre les performances en permanence de vos actifs ;
- comprendre comment ces événements influencent leur valeur.
Faire des arbitrages
L’arbitrage implique de réajuster votre portefeuille en vendant certains actifs et en achetant d’autres. Cela permet de maintenir ou d’améliorer sa performance.
Cette action peut être nécessaire :
- en réponse à des changements dans les conditions du marché ;
- si un actif particulier ne répond plus à vos attentes de rendement ou de risque.
Ajuster son portefeuille
L’ajustement de votre portefeuille est un processus continu. Il garantit que celui-ci reste en phase avec vos besoins et objectifs changeants.
Suivant son évolution
Évaluez périodiquement les performances globales de votre portefeuille pour vous assurer qu’elles sont conformes à vos attentes.
Suivant ses objectifs
Vos objectifs financiers peuvent évoluer avec le temps en raison de changements dans votre situation :
- personnelle ;
- professionnelle ;
- financière.
Ajustez votre portefeuille pour qu’il reflète ces nouveaux objectifs, que ce soit en termes :
- de tolérance au risque ;
- d’horizon de placement ;
- de nécessité de liquidité.
Conclusion
La gestion efficace d’un portefeuille boursier est un élément central pour réussir dans l’univers de l’investissement comme Peter Lynch. Ce processus implique bien plus que la simple sélection d’actifs. Il requiert une :
- compréhension approfondie de vos objectifs financiers ;
- évaluation précise de votre tolérance au risque ;
- capacité à adapter votre stratégie aux conditions changeantes du marché.
Vous avez maintenant tous les points clés pour notamment établir votre stratégie et débuter correctement en bourse. L’important est vraiment d’adapter votre portefeuille et vos sélections d’actifs en fonction de vos objectifs. Il ne vous restera plus qu’à gagner en expériences.
En savoir plus
https://www.capital.fr/votre-argent/gestion-de-portefeuille-1337065
Inspiré dès son plus jeune âge par son oncle, gestionnaire de patrimoine pour milliardaires à Singapour, Rémi De Truchis de Varennes a suivi une formation rigoureuse en ingénierie (ENSMM France, 2021), école du concours commun Polytechnique. Combinant son expertise d’ingénieur avec une passion indéfectible pour la finance, il a développé des algorithmes novateurs en Python pour identifier les actions sous-évaluées. Il prouve son autorité et expertise financière en créant la plateforme éducative « Parlons Long Terme » (2020) et est certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (2021). Son entreprise a aujourd’hui déjà guidé plus de 400 investisseurs vers la réussite boursière.
Suivi par une communauté de 60 000 enthousiastes de finance, Rémi est l’auteur du best-seller « Enseignez l’argent à vos enfants » et co-fondateur de Value Investing Screener (VIS), reconnu comme l’un des meilleurs logiciels de recherche d’actions du marché.